Office Experts Patrimoine est une société de conseil en patrimoine fondée en 2011 par Cyrille Brengues. Basée à Millau, elle emploie désormais sept collaborateurs.
Aujourd’hui, on peut créer de l’emploi en Aveyron dans les métiers de services et de l’ingénierie financière ».
Le cabinet apporte son expertise et son savoir-faire aux particuliers et aux entreprises en matière de gestion de patrimoine, placements, immobilier et fiscalité.
En 2020, Jérémy Combettes, directeur de la gestion privée au sein du cabinet devient associé de la structure et c’est ensemble qu’en ce début d’année, ils lancent le premier produit financier 100 % local : L’Oustal 2021 qui doit son nom à son origine géographique.
Fiers de nos racines aveyronnaises, nous souhaitions que ce produit puisse être tout de suite identifié comme un produit local. »
L’Oustal 2021, qu’est ce que c’est ?
L’Oustal 2021 a été intégralement imaginé et conçu par l’équipe d’ingénierie patrimoniale « partie d’une feuille blanche pour répondre à une demande bien particulière ».
Localement, nous avions des demandes spécifiques auxquelles les produits disponibles sur le marché ne correspondent pas toujours. Aujourd’hui, les gens cherchent de l’objectivité et de l’indépendance. Les grands réseaux bancaires ne sont pas adaptés pour répondre à ces demandes spécifiques. »
Les créateurs expliquent que ce produit est « complexe », qu’il n’est « pas adapté à tout le monde » et qu’ils réalisent « systématiquement une étude sur le profil de risque du client. » L’objectif est de proposer aux investisseurs un rendement de 5,90 % annuel, par la distribution d’un coupon trimestriel de 1,475 %. À titre d’exemple, pour 100 000 € d’investissement, l’investisseur reçoit un coupon trimestriel de 1 475 €.
Des valeurs 100 % aveyronnaises
Si l’Oustal 2021 est un produit financier, il n’est pas pour autant dépourvu de valeurs morales chères à l’Aveyron. En effet, il respecte et répond à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (les critères ESG.)
Les investissements sont faits sur les entreprises les plus performantes selon ces critères ESG. Par exemple, ils mesurent l’impact direct ou indirect de l’activité de l’entreprise sur l’environnement. Dans le domaine du social, ils tiennent compte de la qualité du dialogue social, de l’emploi des personnes handicapées, de la formation des salariés. Quant à la gouvernance, des critères permettent d’évaluer la politique des entreprises en termes de lutte contre la corruption, sa transparence sur les rémunérations des dirigeants ou encore la féminisation des conseils d’administration.
Grace à cette innovation, Office Experts Patrimoine se place à la pointe des cabinets de gestion de patrimoine au niveau national. Déjà en en 2019, il était élu « meilleur cabinet de gestion de patrimoine » par le magazine Décideurs, et remportait le trophée d’argent sur plus de 3000 en France.
Cette initiative vient compléter un large panel de créations, produits et services élaborés par les acteurs économiques et artisans locaux. Office Experts Patrimoine démontre une nouvelle fois que le territoire est riche en compétences complémentaires et variées et qu’il peut s’exporter bien au-delà de ses frontières. Le cabinet devrait continuer sur sa lancé et proposer très vite d’autres produits sur le marché.
Il y a une forte demande et nous maitrisons parfaitement la conception en interne. Ces produits ont une durée de souscription très courte (moins d’un mois), c’est pourquoi nous allons continuer à innover en lançant un produit chaque trimestre. »
[box type= »info » align= » » class= » » width= » »]Toutes les réponses à vos questions lors d’un live sur la page Facebook du cabinet Office Experts Patrimoine jeudi 4 février.[/box]
